Cómo priorizar proyectos de automatización por ROI

Clasifique candidatos de automatización con una fórmula ROI simple — (horas recuperadas × coste cargado) − coste de implementación — ajustada por riesgo de dependencias e impacto cross-team, no por volumen de stakeholders en reuniones.

Esta guía complementa el marco de roadmap de automatización. Úsela después de que el discovery produjo una lista de candidatos con evidencia.

Paso 1: Estimar horas recuperadas

Para cada candidato, documente:

Campo	Ejemplo
Descripción del paso manual	Re-ingresar datos de póliza de email a PMS
Minutos por ocurrencia	12
Ocurrencias por semana	35
FTEs afectados	4

Horas ahorradas por semana = (minutos × ocurrencias × FTEs) ÷ 60
                           = (12 × 35 × 4) ÷ 60 = 28 horas/semana

Redondee hacia abajo 20% por deslizamiento de adopción salvo que tenga datos de piloto.

Paso 2: Convertir a OpEx anual recuperable

Tarifa horaria cargada = comp anual totalmente cargada ÷ 2.080
Recuperable anual ≈ horas ahorradas por semana × 52 × tarifa cargada

Ejemplo: 28 hrs/sem × 52 × $45/hr cargado = $65.520/año

Use tarifas cargadas por rol — la comp de claims handler vs underwriter difiere.

Paso 3: Puntuar impacto, esfuerzo y riesgo (1–5)

Puntuación	Impacto (valor recuperable)	Esfuerzo (implementación)	Riesgo (modos de fallo)
5	>$150K/año o estratégico	Sistema único, basado en reglas	Patrón probado, baja resistencia al cambio
4	$75–150K/año	2 sistemas, API disponible	Formación moderada
3	$35–75K/año	3 sistemas, integración custom	Adopción cross-team necesaria
2	$15–35K/año	Legacy, sin API	Sensibilidad política
1	<$15K/año	Cambio de plataforma multi-año	Alta rotación durante build

Índice de prioridad (simple): Impacto × 2 − Esfuerzo − Riesgo
Mayor es mejor. Desempate con alineación estratégica (latencia customer-facing, compliance).

Paso 4: Ejemplo trabajado

Tres candidatos del mismo ciclo de discovery:

ID	Dolor	Hrs/sem	Anual $	Impacto	Esfuerzo	Riesgo	Índice
A	OCR intake + validación	18	$42K	3	2	2	2
B	Capa de submission unificada	45	$105K	5	4	3	3
C	Bot de aprobación por email	6	$14K	1	2	4	-4

Secuencia: A primero (quick win, índice positivo), B después (recuperación total más alta), C depriorizar (bajo $, alto riesgo).

Paso 5: Errores comunes de priorización

1. Automatizar proceso roto — si el paso no debería existir, elimínelo; no lo botee
2. Ignorar handoffs — automatización local que empuja trabajo downstream reduce ROI neto
3. Usar horas brutas sin coste cargado — 10 hrs/sem a $80/hr cargado ≠ 10 hrs a $25/hr
4. Omitir mantenimiento — presupueste 15–25% coste anual de run para RPA e integraciones
5. Clasificación única — re-puntúe trimestralmente; los cuellos de botella ocultos cambian

Vincular ROI a evidencia

Cada línea debe citar evidencia de discovery:

• "Claims + underwriting reportaron re-verificación manual de docs (n=12 entrevistas)"
• "Validado cruzadamente: mismo dolor, tres roles"

ROI sin evidencia es ficción. Evidencia sin ROI es ilegible. Combínelos en la tabla de backlog.

Cuando el discovery pre-clasifica por usted

La puntuación manual funciona para 10–20 candidatos. A escala de plantilla, el AI process discovery deduplica señales y produce un backlog pre-clasificado — aún aplica la rúbrica arriba para validar y socializar con ingeniería.

Su próxima acción

Exporte su wish list actual de automatización. Puntúe los cinco principales con impacto, esfuerzo y riesgo. Elimine cualquier ítem con índice bajo cero salvo mandato estratégico. Publique la lista clasificada a ingeniería esta semana.